Groene financiering (Green Loans) voor duurzame scheepvaartprojecten

Stel je voor: je staat op de werf en kijkt naar een gloednieuwe heavy-lift kraan die net op een DP-2 schip wordt geladen.

Dit project kost miljoenen, maar je weet dat je financiering nodig hebt. Tegelijkertijd wil je niet zomaar een dure lening. Je wilt een lening die past bij een duurzame toekomst. Dat is precies waar groene financiering om de hoek komt kijken.

Het is een manier om geld te regelen voor projecten die echt iets doen voor het milieu. In de offshore- en zware liftsector is dat geen luxe meer; het is noodzaak.

Je kunt nu geld krijgen voor schepen die minder uitstoten, of voor projecten die de ecologie beschermen.

Laten we eens kijken hoe dat werkt en wat het voor jou betekent.

Wat zijn groene leningen eigenlijk?

Een groene lening, of green loan, is een financiering die specifiek bedoeld is voor projecten die een positieve impact hebben op het milieu. Denk aan de aanschaf van een nieuw schip dat op methanol of LNG vaart, of aan retrofitting van bestaande schepen met een scrubber of een ballastwaterbehandelingssysteem.

In de offshore- en heavy-lift sector gaat het vaak om investeringen die de CO2-uitstoot verminderen of die de biodiversiteit in zee beschermen. Je leent dus geld, maar je moet wel kunnen aantonen dat het geld terechtkomt in een duurzaam project. Dat heet het ‘green use of proceeds’-principe.

Deze leningen vallen onder de Green Loan Principles (GLP), die zijn opgesteld door de Loan Markets Association (LMA).

De GLP bestaan uit vier pijlers: use of proceeds, process voor projectevaluatie en selectie, beheer van de opbrengsten en verslaglegging. Dat klinkt formeel, maar het betekent simpelweg dat je duidelijk moet maken waar het geld naartoe gaat, hoe je projecten selecteert, hoe je de opbrengsten beheert en hoe je rapporteert. In de praktijk betekent dit dat je een lijst van duurzame projecten moet hebben, zoals de bouw van een windinstallatieschip of de upgrade van een kraanschip naar een lagere emissieklasse. Je bank of financier zal daarover vragen stellen, en dat is logisch.

Waarom is dit belangrijk voor jou? Omdat het niet alleen om het milieu gaat, maar ook om kosten en kansen.

Groene leningen kunnen gunstigere rentetarieven bieden dan reguliere leningen. Bovendien openen ze deuren naar nieuwe klanten en partners die duurzaamheid eisen. In de offshore-industrie zie je steeds vaker dat opdrachtgevers zoals oliemaatschappijen en windparkontwikkelaars eisen dat schepen voldoen aan strengere emissienormen. Met een groene lening ben je daarop voorbereid en blijf je competitief.

Waarom groene financiering in de offshore en heavy-lift onmisbaar is

De offshore- en heavy-lift sector staat onder druk. Enerzijds is er een groeiende vraag naar transport en installatie van windparken, olie- en gasplatforms en andere grote infrastructuurprojecten.

Anderzijds is er een toenemende druk om de ecologische voetafdruk te verkleinen. Denk aan de CO2-uitstoot van dieselmotoren, de impact van lawaai op zeeleven, en de risico’s van olielekkages. Groene financiering helpt om deze uitdagingen het hoofd te bieden, zonder dat je direct je winstgevendheid op het spel zet. Een concreet voorbeeld: een heavy-lift schip dat wordt omgebouwd naar dual-fuel (LNG en diesel) kost al snel 5 tot 10 miljoen euro extra.

Zonder groene financiering zou die investering misschien niet doorgaan. Met een green loan kun je die kosten spreiden en profiteren van een lagere rente.

Bovendien kun je met die investering een hogere dagrate vragen, omdat klanten weten dat je schoner vaart.

Zo verdien je de extra investering terug. Daarnaast is er de reputatie. Opdrachtgevers in de offshore-industrie willen samenwerken met partijen die serieus werk maken van duurzaamheidscertificaten voor rederijen.

Een groene lening is een signaal dat je investeert in de toekomst. Het helpt je om je te onderscheiden in een competitieve markt.

En het verkleint het risico op toekomstige regelgeving die strengere eisen stelt aan emissies en milieu-impact. Kortom: groene financiering is niet alleen goed voor de planeet, maar ook voor je bedrijfsresultaat.

Hoe werkt een groene lening in de praktijk?

Stap 1: je identificeert een geschikt duurzaam project. In de offshore- en heavy-lift sector kan dat bijvoorbeeld gaan om de bouw van een nieuw windinstallatieschip met een hybride aandrijving, of de retrofit van een bestaand kraanschip met een energie-efficiënte kraan, waarbij ook aandacht is voor de circulaire economie en recycling van materialen. Je moet kunnen aantonen dat het project voldoet aan de Green Loan Principles.

Dat betekent dat je een duidelijke beschrijving hebt van de milieu-impact, zoals een reductie van 20% CO2-uitstoot of een vermindering van 30% brandstofverbruik.

Stap 2: je kiest een financier. Dat kan een bank zijn die gespecialiseerd is in groene leningen, zoals ING, Rabobank of ABN AMRO, maar ook alternatieve investeerders zoals groene fondsen of institutionele beleggers.

In de offshore-sector zie je ook steeds meer samenwerking met partijen zoals het European Investment Bank (EIB) of het Green Climate Fund. Zij bieden vaak leningen met gunstige voorwaarden voor projecten die bijdragen aan de energietransitie. Stap 3: je dient een aanvraag in.

Daarbij lever je een projectplan, een milieu-impactanalyse en een financieringsvoorstel. De financier zal je vragen stellen over de selectiecriteria voor je projecten, de beheerprocessen voor de opbrengsten en de manier waarop je rapporteert.

In de praktijk betekent dit dat je een interne duurzaamheidscommissie moet instellen of een extern adviseur moet inschakelen. Dat klinkt veel, maar het is vooral een kwestie van structuur aanbrengen. Stap 4: zodra de lening is goedgekeurd, krijg je de financiering vrijgegeven. Je moet de opbrengsten apart beheren op een speciale rekening, zodat je kunt aantonen dat het geld alleen wordt gebruikt voor het goedgekeurde project. Dat heet ‘ring-fencing’.

In de praktijk betekent dit dat je een aparte boekhouding bijhoudt voor het project. Dat kan met bestaande software, maar je kunt ook een speciale tool gebruiken voor green loan reporting.

Stap 5: je rapporteert jaarlijks over de voortgang en de milieu-impact. Dat kan een eenvoudig rapport zijn met cijfers over CO2-reductie, brandstofverbruik en eventuele certificeringen.

In de offshore-sector zijn er specifieke normen, zoals de ISO 14064 voor CO2-rapportage of de DNV GL-classificatie voor duurzame schepen. Door deze normen te volgen, vergroot je het vertrouwen van je financier en je opdrachtgevers.

Varianten en modellen met prijsindicaties

Er zijn verschillende soorten groene leningen beschikbaar, afhankelijk van je project en je financiële situatie.

• Term Loan: een lening met een vaste looptijd, meestal 5 tot 15 jaar. Geschikt voor grote investeringen zoals de bouw van een nieuw schip. Rentetarieven liggen vaak 0,25% tot 0,5% lager dan reguliere leningen. Voorbeeld: een lening van 10 miljoen euro tegen 3% rente in plaats van 3,5%.
• Revolving Credit Facility (RCF): een flexibele lening die je kunt opnemen en aflossen zoals je wilt. Ideaal voor projecten met een onzekere timing, zoals retrofitting van meerdere schepen. Rentetarieven zijn variabel, maar vaak 0,2% lager dan standaard RCF’s.
• Green Bond: een obligatie die specifiek is uitgegeven voor duurzame projecten. Geschikt voor grotere bedrijven die meer dan 50 miljoen euro willen ophalen. De rente ligt vaak tussen 1% en 3%, afhankelijk van de kredietwaardigheid.
• Sustainability-Linked Loan (SLL): een lening waarbij de rente afhankelijk is van het behalen van duurzaamheidsdoelen, zoals een reductie van 15% CO2-uitstoot. Als je de doelen haalt, krijg je een korting op de rente. Voorbeeld: basistarief 3%, met 0,25% korting bij behalen van doelen.

Hieronder een overzicht van de meest voorkomende modellen in de offshore- en heavy-lift sector, inclusief prijsindicaties. Voor de offshore- en heavy-lift sector zijn er ook specifieke fondsen, zoals het Offshore Wind Accelerator Fund of het Green Maritime Fund.

Deze fondsen bieden leningen tegen gunstige voorwaarden voor projecten die bijdragen aan de energietransitie. Een typisch voorbeeld: een lening van 5 miljoen euro voor de retrofit van een DP-2 schip naar een hybride aandrijving, tegen 2,5% rente en een looptijd van 10 jaar. Let op: de exacte rente en voorwaarden hangen af van je kredietwaardigheid, het projectrisico en de marktomstandigheden. Benieuwd naar wat het ombouwen van een schip naar dual-fuel kost?

Het is verstandig om meerdere offertes aan te vragen en de voorwaarden goed te vergelijken.

Een financieel adviseur kan helpen bij het onderhandelen.

Praktische tips voor je eerste groene lening

Begin met een duidelijk projectplan. Beschrijf niet alleen de technische details, maar ook de milieu-impact.

Geef concrete cijfers, zoals een verwachte CO2-reductie van 25% of een brandstofbesparing van 15%. Dat maakt het voor de financier makkelijker om je aanvraag te beoordelen. Zoek een partner die je helpt met de certificering.

In de offshore-sector zijn er gespecialiseerde adviseurs, zoals DNV GL of Bureau Veritas, die je kunnen helpen bij het opstellen van een milieu-impactanalyse. Dat kost geld, maar het verhoogt je kansen op een lening aanzienlijk.

Begin klein als je nog geen ervaring hebt. Kies voor een project dat goed te overzien is, zoals de aanschaf van een energiezuinige generator voor een bestaand schip.

Dat is sneller te realiseren en geeft je de kans om het proces te leren kennen. Houd rekening met extra kosten. Naast de rente zijn er kosten voor advies, certificering en rapportage. Reken op 0,5% tot 1% van het leenbedrag aan extra kosten.

Die kosten verdien je terug via de lagere rente en de hogere dagrate. Sluit aan bij een netwerk.

Er zijn steeds meer brancheverenigingen en netwerken die zich richten op duurzame scheepvaart, zoals de Dutch Maritime Network of de International Marine Contractors Association (IMCA). Daar leer je van andere bedrijven en vind je mogelijkheden voor samenwerking. En tot slot: wees transparant.

Groene leningen draaien om vertrouwen. Als je open bent over je projecten, je voortgang en je uitdagingen, bouw je een relatie op met je financier die jarenlang meegaat.

En dat is precies wat je nodig hebt in een sector die steeds duurzamer wordt.